代銷能力一頭是合作機構資源,一頭是客戶的認可,是金融機構產品力的最顯著體現。近期,平安銀行代銷捷報頻傳,在資管老將王國斌管理的“泉果”基金募集中銷售20.4億,募集份額占比15%,位列市場第一梯隊;在頂流基金經理周應波管理的“運舟成長精選基金”中,募集份額達27%,逼近市場第一;而在全球資管巨頭路博邁的最近結束募集的QDLP產品中, 平安銷售的募集份額更是高達80%,國內市場第一,單日募集速度甚至超越了海外私行巨頭在全球的募集速度。

私募爆款產品背后,既有知名基金經理的品牌效應,也有渠道強勁的力量。平安銀行代銷基金能力,在這三只爆款中呈現快速崛起勢頭。業(yè)內人士指出,作為股份制銀行,平安銀行在網點、客戶數、隊伍等方面都較國有大行和股份行巨頭有較大差距,代銷方面的異軍突起令業(yè)界矚目。

代銷能力崛起,優(yōu)選品牌效應凸顯

為何平安銀行能夠拿到稀缺的產品資源和代銷額度,平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示,得益于過去幾年不斷推進的“零售轉型”和“五位一體”新模式,平安銀行打造的“平安優(yōu)選”品牌效應凸顯。

“我們同市場主流管理人建立起了良好的合作關系,彼此之間的溝通十分緊密高頻;也正是因為我們在私募代銷領域的優(yōu)異表現、強大的品牌號召力、客戶極高的品牌認可度,才成功贏得了市場上主流管理人以及明星基金經理的信任。”蔡新發(fā)介紹。

據介紹,私募機構高度評價平安銀行代銷表現,無論是首日銷量、隊伍開單率、市場同業(yè)渠道領先度,該行近幾次重點產品的代銷表現都可圈可點,也更堅定了合作機構的信心。

平安銀行代銷能力的迅速提升還離不開該行私人銀行在隊伍能力、頂級私行業(yè)務體系構建、權益服務、科技能力等方面的不斷突破。近幾年,該行持續(xù)提升隊伍“懂資產”的能力,加大為客戶進行資產配置轉型的力度;推出頂級私行業(yè)務體系,針對超高凈值客戶提供包括“平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展”等定制化、綜合化服務,以及稀缺產品額度預留、產品定制;升級推出“高端醫(yī)養(yǎng)、慈善規(guī)劃、子女教育、法稅籌劃”四大王牌權益,成為差異化的服務軟實力;在科技賦能方面,推出的AI私募直通平臺在國內首個實現私募產品7×24小時全線上化自主交易,已支持該行99%以上私募銷售,保障了疫情期間的客戶服務。

引進好產品+為客戶做好資產配置

財富管理一端是要有優(yōu)秀產品,另一端要匹配客戶需求。對于平安銀行未來大財富管理的增長動能,蔡新發(fā)表示,一是產品引進能力,持續(xù)引進市場上最好的產品;二是資產配置能力,根據市場的變化進行策略調整,根據不同的客戶生命周期做不同的資產配置,確保將最適合的產品推薦給客戶。

私募產品是高凈值客戶資產配置的重要組成部分。平安優(yōu)選私募在全市場2.45萬家私募中層層篩選,精選引入全市場1%的私募,并在12萬只私募基金中“掐尖”,真正做到產品選擇上“人無我有,人有我優(yōu),人優(yōu)我快”。合作的國內私募投資管理人覆蓋鼎暉投資、高瓴資本、IDG資本、高毅、淡水泉等頭部機構;海外私募產品投資管理人包括私募股權領域知名機構KKR、全球債王Pimco(品浩)、獨角獸捕手柏基、困境投資之王橡樹、共同基金之父路博邁等。

平安銀行是國內最早引入海外投資產品的機構之一,根據不完全統(tǒng)計,平安銀行在海外投資(以QDLP為例)方面,占據的市場份額超過80%,是多數外資管理人在國內開展業(yè)務的首選合作機構。以路博邁為例,其和平安銀行已陸續(xù)合作落地了5個QDLP項目,而平安銀行也成為其在中國境內規(guī)模最大的業(yè)務合作伙伴。

在資產配置方面,平安銀行已建立了完善的投研及資產配置能力,內部成立“產品策略配置委員會”;同時整合平安集團內部投研資源力量,組建跨平安銀行、平安證券、平安基金、平安理財等多個專業(yè)公司的投研委員會,為客戶的資產配置提供強大支持。

以陪伴服務解決客戶焦慮,提高獲得感

蔡新發(fā)介紹,平安銀行取得如此優(yōu)異代銷成績,離不開“以客戶為中心”的初心,離不開對“陪伴式服務” + “客戶需求洞察”的堅定執(zhí)行。

近期私募爆款產品的銷售也是平安銀行“洞察客戶需求項目”的落地和實踐。借力科技和大數據,挖掘客戶需求,為客戶提供適配、缺配產品,精準服務,提升客戶財富健康度。

同時,在零售“五位一體”新模式下,平安銀行以數據驅動為內核,致力于為客戶提供全生命旅程的陪伴式服務。今年上半年市場出現較大的波動,平安銀行持續(xù)以陪伴服務協(xié)助客戶抵御市場噪音干擾,搭建客戶和基金經理直接對話和溝通的橋梁;定期檢視客戶的持有感受,提升客戶賬戶綜合收益滿意度。

投資并非一蹴而就,需要專業(yè)的知識、敏銳的市場洞察與預判,而對于普通投資者而言,把專業(yè)的事交給專業(yè)的人不失為明智的選擇。平安銀行秉承中國平安"專業(yè)創(chuàng)造價值"的核心文化理念,持續(xù)打造優(yōu)選產品貨架,提供科學的資產配置和有溫度的陪伴式服務,讓客戶省心、省時,增強獲得感。

平安銀行半年報顯示,截至2022 年6 月末,該行管理零售客戶資產規(guī)模3.4萬億元,較上年末增長9.1%,其中私行客戶資產管理規(guī)模1.5 萬億元,較上年末增長10.5%,增速持續(xù)領先行業(yè),而在產品能力代銷方面的突破將助力該行再次進階。(安銀)

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